【新西蘭資訊】7月1日起,買房首付要提供資金合法來源證明!

下個月起,新西蘭銀行實施反洗錢流程AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism):該流程要求驗證買房客人首付定金資金來源合法性。

新西蘭工黨上臺后發(fā)誓要開展百日計劃,打壓房價,讓房價可負(fù)擔(dān)性是在她們計劃內(nèi)的首要工作。所以一直嚷嚷要推出政策以禁止海外人士買房??墒侵宦牬蚶讻]見下雨,經(jīng)過大半年政策調(diào)研,6月9日,新西蘭付財長表示,下個月正式通過“禁止海外人士在新西蘭買房”的法律。

想要買房子的人差不多已經(jīng)行動了,所以這個政策對房地產(chǎn)市場來說還不是致命打擊的,更要命的是下個月銀行開始實施反洗錢流程AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism):該流程要求驗證買房客人首付定金資金來源合法性。

這個流程難倒了大多數(shù)要買房子的客人,因為大家都是剛剛來到新西蘭,年紀(jì)輕且沒有上稅記錄。大家都知道,中國大陸政策上規(guī)定資金只有5萬元能隨意流出,即便錢出來了也說不清楚合法性?。身椪咭黄鹕蟻?,估計下個月奧克蘭房地產(chǎn)市場直接進(jìn)入冬季了。

稅務(wù)新知- AML/CFT 如何影響到您?

1、問:最近政府關(guān)于國際逃稅有什么新的政策?

答:AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism)法律將于今年10月1日正式開始實施。最近,新西蘭內(nèi)政部向所有的律師、會計師、銀行、房地產(chǎn)從業(yè)人員發(fā)布了第二階段工作手冊,要求將工作中發(fā)現(xiàn)的可疑國際洗錢行為及時向政府報告。內(nèi)容包括如何在工作中甄別可疑的交易,跟蹤不明資金來源,監(jiān)視不明資產(chǎn)浮現(xiàn),對于大資產(chǎn)來源不明的客戶如何做盡責(zé)調(diào)查。如果發(fā)現(xiàn)報稅記錄和資產(chǎn)不匹配等等統(tǒng)統(tǒng)要先向內(nèi)政部報告。
 
大多數(shù)銀行將從下個月7月1日開始實施AML/CFT流程,該流程要求銀行在客人在開戶的時候確認(rèn)是哪一個國家的稅務(wù)居民身份,并且提供海外稅號。對于那些在銀行開戶存錢的客人,銀行要求提供資金來源,確認(rèn)是否完稅后的收入,有沒有在美國存錢等等。 
 
同時下個月開始,律師對房地產(chǎn)交易客人,要求他們出示合法來源驗證。

2、問:某先生15年前就辦理了全家新西蘭居留身份,在奧克蘭住了兩年后,某先生回到了上海,創(chuàng)辦一家房地產(chǎn)開發(fā)公司并且擔(dān)任董事長。這幾年來,某先生每年在奧克蘭小住幾天。前兩年買了幾個農(nóng)場和土地。請問像這樣的案子和AML/CFT 有關(guān)嗎?

答:像這種情況是典型的國際稅務(wù)安排,有可能涉及典型的國際逃稅案例,這些人就是政府最近要找的人。政府要盡快把他們列入觀察名單,追討稅款,并且名單報告中國政府。我們建議某先生要把這十幾年在上海的公司收入、個人收入統(tǒng)統(tǒng)向新西蘭政府報告,并且告知買土地、買農(nóng)場的資金來源。
 
大多數(shù)華人在海外有一點投資和收入,很多人多年忘記申報;還有一些人回流到原來居住地,把老婆小孩留在新西蘭;他們的稅務(wù)狀況是復(fù)雜的。
 
關(guān)于海外房地產(chǎn)出租收入、海外投資收入要不要申報?如何申報?最近政府正在制定新的法律如何會影響到他們?請聯(lián)系百利來,我們將為您一一解答。
最后更新時間:2018-06-11 閱讀:83次

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